如何防范非法集資陷阱

如何防范非法集資陷阱

一、表現形式

非法集資活動涉及內容廣，表現形式多樣，從目前案發情況看，主要包括債權、股權、商品營銷、生產經營等四大類。主要表現有以下幾種形式：

1、借種植、養殖、項目開發、莊園開發、生態環保投資等名義非法集資。

2、通過認領股份、入股分紅進行非法集資。

3、通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資。

4、以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資。

5、以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家聯盟與“快速積分法”等方式進行非法集資。

6、以簽訂商品經銷合同等形式進行非法集資。

7、對物業、地產等資產進行等份分割，通過出售其份額的處置權進行非法集資。

8、利用現代電子網絡技術構造的“虛擬”產品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經營、到期回購等方式進行非法集資。

9、利用互聯網設立投資基金的形式進行非法集資。

10、利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。

11、利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資。

12、利用傳銷或秘密串聯的形式非法集資。

二、常見手段

1、編造虛假項目

不法分子大多通過注冊合法的公司或企業，打著響應國家產業政策、支持新農村建設、實踐“經濟學理論”等旗號，經營項目由傳統的種植、養殖行業發展到高新技術開發、集資建房、投資入股、售后返租等內容，以訂立合同為幌子，編造虛假項目，承諾高額固定收益，騙取社會公眾投資。有的不法分子假借委托理財名義，故意混淆投資理財概念，利用電子黃金、投資基金、網絡炒匯、電子商務等新名詞迷惑社會公眾，承諾穩定高額回報，欺騙社會公眾投資。

2、承諾高額回報

不法分子為吸引群眾上當受騙，往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，通過暴利引誘許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時足額兌現承諾本息，待集資達到一定規模后，便秘密轉移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經濟損失。

3、以虛假宣傳造勢

不法分子為了騙取社會公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，采取聘請明星代言、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發宣傳單、進行社會捐贈等方式，加大宣傳力度，制造虛假聲勢，騙取社會公眾投資。有的不法分子利用網絡虛擬空間將網站設在異地或租用境外服務器設立網站。有的還通過網站、博客、論壇等網絡平臺和QQ、MSN等即時通訊工具，傳播虛假信息，騙取社會公眾投資。一旦被查，便以下線不按規則操作等為名，迅速關閉網站，攜款潛逃。

4、利用親情誘騙

不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉等關系，用高額回報誘惑社會公眾參與投資。有些參與傳銷人員，在傳銷組織的精神洗腦或人身強制下，為了完成或增加自己的業績，不惜利用親情、地緣關系拉攏親朋、同學或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規模不斷擴大。

三、如何防范非法集資陷阱

非法集資活動之所以屢屢得逞，除了非法集資者的騙術較為高明，方法和手段隱蔽和狡猾外，與集資參與者自身防范意識不強，特別是中老年人近年已成為非法集資活動的主要詐騙對象，不法分子利用中老年人風險意識不強，容易受到慫恿鼓動的弱點以及想獲得高額回報、急于求成的心理，以高回報為誘餌，以投資、保健、旅游等名義，以貼身關懷、噓寒問暖等手段引誘中老年人參與其所謂的投資活動，然后卷款而逃，讓中老年人積攢了一輩子的血汗錢、養老錢血本無歸。

因此，煌上煌投資者教育基地提醒投資者要高度警惕，自覺抵制高額回報的誘惑，提高風險防范意識。要樹立勤勞致富的思想，不輕信所謂的一夜暴富神話，堅信“天上不會掉餡餅”，提高對非法集資活動的“免疫力”，避免上當受騙。特別是中老年人，在面對高額回報的宣傳時，特別需要提高警惕，不要貪圖小利而盲目聽信，要堅信“天下沒有免費的午餐”，投資之前要和子女或朋友商議，讓子女或朋友幫助分析、辨別，聽取他們理智的建議，千萬不要盲目從眾、因小失大。

四、從事非法集資活動會受到的法律處罰

非法集資活動主要涉及的罪名包括：集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪、非法經營罪、合同詐騙罪、擅自發行股票、公司、企業債券罪、組織、領導傳銷活動罪等。其中，

1、以集資詐騙罪為例，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處兩萬元以上二十萬元以下罰金。

2、數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

3、數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。

4、數額特別巨大并且給國家和人民利益造成特別重大損失的，處無期徒刑或者死刑，并處沒收財產。

非法集資活動還將面臨著沒收違法所得、罰款、責令停業整頓、取締機構等行政處罰。